faiz swapi

faiz oranı hedge * satan bir finansal kurum (genelde yatırım bankası) ile anlaşılıp fixed rate belirlenerek faiz dalgalanmaları sabitlenmesi şekilinde de kullanılir. bu sabitlenen faiz oranı başka bir finansal kurumdan floating rate (euribor libor gibi değişken bir faiz oranı) ile kullandığınız krediden kaynaklanabilir. swap sözleşmesi yaptığınız finansal kurum ile bu şekilde sabitlediğiniz faiz oranı * floating rate in altında kalırsa aracı kuruma aradaki farkı ödersiniz. tam aksine kredi faiz oranı floating ratio üzerinde gerçekleşirse finansal kurum size arada faiz farkını öder.

güncel faiz oranı ile swap sözleşmesinin yeniden değerlendirilmesiyle sözleşmenin mtm (bkz: mark to market) değeri ortaya çıkar. eğer zamanında iyi bir fixed rate belirlediyseniz gönül sahatlığıyla aracı kuruma "- nasıl kitledim size ipneler" gülümseyişiyle swap sözleşmesini güzel bir fiyata vade sonunu beklemeden satabilirsiniz.